国付宝,国付宝为何被罚4646万元?

维修要闻     2020-12-24    浏览:17

国付宝为何被罚4646万元?

8月6日,支付宝(中国)网络技术有限公司因违反支付业务规定,被央行上海分行处以罚款人民币412万元。同一天,中国人民银行营业管理部更是一口气开出了两张千万级罚单:国付宝信息科技有限公司合计被罚4646万元,联动优势电子商务有限公司也收到了2640万元罚单。

为何被罚?

在对国付宝开展支付业务和履行反洗钱义务执法检查中,央行营管部表示,该公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,客观上为非法交易提供了网络支付服务。此外,国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为。

国付宝2011年底从央行获得支付业务许可证,可以在全国范围开展包括互联网支付和移动电话支付业务,2016年12月,在牌照续期后,国付宝的业务进一步扩展到了预付卡发行与受理(海南省、陕西省、云南省、湖南省、北京市)。

而联动优势公司则在央行营管部开展的支付业务和跨境外汇收支业务执法检查中,被发现未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,客观上为非法交易提供了网络支付服务。还存在特约商户资质审核不严、未按规定使用客户备付金、部分支付账户未达到实名制认证要求、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为。

来源:澎湃新闻网


国付宝罚单是多少钱?

在中国人民银行总行7月30日向卡友支付和付临门支付开出合计3000万罚单后,中国人民银行各分支机构也行动起来,对包括支付宝在内的第三方支付公司们开出罚单。

其中,8月6日,支付宝(中国)网络技术有限公司因违反支付业务规定,被央行上海分行处以罚款人民币412万元。

同一天,中国人民银行营业管理部更是一口气开出了两张千万级罚单:国付宝信息科技有限公司合计被罚4646万元,联动优势电子商务有限公司也收到了2640万元罚单。

在对国付宝开展支付业务和履行反洗钱义务执法检查中,央行营管部表示,该公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,客观上为非法交易提供了网络支付服务。

此外,国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为。

来源:澎湃新闻网


如何申请国付宝

直接登录国付宝网站,按照网站的提示进行注册就可以呀。

1.登录国付宝网站,点击“注册”
2.选择注册用户类型:个人用户、企业用户、商城用户
3.按照页面要求填写必要的注册信息,带”*”为必填项(请按照页面中的要求如实填写,否则会导致您的国付宝账户无法正常使用)
4.正确填写了注册信息后,点击“我已阅读并接受同意以下条款,并确认注册”,国付宝会自动发送一封激活邮件到您注册时填写的邮箱中,(请确保注册时填写的e-mail真实有效)。
什么是国付宝?

国付宝为商家提供的接受消费者(个人或企业)使用银行卡或国付宝账户进行支付的服务。
1、操作简便
避免繁琐的汇款手续,在线轻松支付,非国付宝用户,也能通过网银便捷支付
2、快速高效
付款成功后,即时到账,卖家可以立刻发货
3、安全省心
国家级服务器及灾备体系,保障资金通道安全畅通

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